Investindo em Real Estate nos EUA através de REITs

Investir em imóveis no exterior continua sendo uma estratégia atraente para muitos brasileiros, especialmente nos Estados Unidos, onde aplicaram US$ 1,6 bilhão entre abril de 2021 e março de 2022, segundo a National Association of Realtors.

O mercado imobiliário americano oferece estabilidade e potencial de valorização significativos, tornando-o um destino de investimento.

Para aqueles que buscam uma entrada menos direta e financeiramente acessível nesse mercado, os Real Estate Investment Trusts (REITs) são uma excelente opção.

O que são REITs?

REITs são fundos negociados em bolsa que possuem e operam imóveis com o objetivo de gerar renda. Eles são obrigados por lei a distribuir 90% de seus lucros como dividendos, o que os torna particularmente atraentes para investidores que buscam renda passiva.

Além disso, os REITs oferecem a vantagem de investir em imobiliário sem as complicações de comprar, gerenciar ou vender propriedades diretamente.

Vantagens dos REITs no mercado americano

1. Diversificação e acessibilidade: os REITs permitem aos investidores participar de uma gama de propriedades que poderiam ser inacessíveis individualmente, desde prédios comerciais em locais premium a grandes complexos residenciais.
2. Retorno histórico estável: historicamente, os REITs têm oferecido retornos competitivos em comparação com outras classes de ativos. De 1990 a 2020, os REITs tiveram um retorno anual médio de 9,9%, segundo o Nareit All Equity REITs Index.
3. Proteção cambial: investir em dólares pode proteger o investidor contra a volatilidade do real. Dada a força e a estabilidade do dólar, os REITs são uma forma segura de manter o poder de compra dos investimentos.

Setores promissores para REITs nos EUA

A diversidade de REITs disponíveis permite aos investidores escolher setores que alinham com suas expectativas de risco e retorno.

Setores como data centers, infraestrutura de saúde, armazenagem industrial e imóveis residenciais são particularmente atraentes devido ao crescimento do comércio eletrônico, envelhecimento da população e urbanização.

Por que investir em REITs nos EUA?

• Estabilidade econômica: os EUA são conhecidos pela sua economia robusta, proporcionando um ambiente seguro para investimentos de longo prazo.
• Diversificação geográfica: além de diversificar o portfólio de investimentos, investir em REITs nos EUA permite aproveitar oportunidades em uma das maiores economias do mundo.
• Potencial de valorização: propriedades bem localizadas nos EUA têm grande potencial de valorização e oferecem rendimentos atrativos por meio de aluguéis.

Desafios e estratégias para investidores brasileiros

Investir em REITs nos EUA também apresenta desafios, incluindo a necessidade de entender as nuances fiscais e regulatórias internacionais. Estratégias eficazes incluem:

• Consultoria especializada: trabalhar com consultores que entendem tanto o mercado brasileiro quanto o americano pode ajudar a navegar nesses desafios.
• Diversificação estratégica: além de diversificar geograficamente, os investidores devem considerar a diversificação entre tipos de REITs para mitigar riscos específicos de setor.

Investir em REITs nos Estados Unidos oferece muitas vantagens, incluindo acesso a um mercado imobiliário robusto, retornos estáveis e proteção cambial.

Com a assistência certa, os investidores podem aproveitar essas oportunidades sem a necessidade de gestão direta de imóveis, aproveitando os benefícios de uma das economias mais estáveis do mundo.

Na Upside Investment, estamos prontos para ajudar você a explorar essas oportunidades, oferecendo orientação e estratégias personalizadas para maximizar seus investimentos.

Entre em contato para mais informações sobre como podemos ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros com investimentos em REITs nos EUA.